Δόλιες διώξεις αιτήσεων δανείου Bounce Back – πώς μοιάζει το τοπίο

Δόλιες διώξεις αιτήσεων δανείου Bounce Back – πώς μοιάζει το τοπίο

25 Οκτωβρίου, 2022 0 By admin

Χρειάστηκε λίγος χρόνος, αλλά τώρα έχουμε μια πολύ πιο ξεκάθαρη εικόνα για το πώς φαίνονται τα μέτρα επιβολής του νόμου και οι διώξεις για την απάτη του Bounce Back Loan.

Τα τελευταία στοιχεία που παρατίθενται από το Εθνικό Γραφείο Ελέγχου υποδηλώνουν ότι μεταξύ 3,2 και 6,3 δισεκατομμυρίων στερλινών του συνολικού κόστους της υποστήριξης έκτακτης ανάγκης της κυβέρνησης ύψους 96,9 δισεκατομμυρίων λιρών για τον Covid-19, ζητήθηκε κατά λάθος ή απάτη.

Τον Νοέμβριο του 2020, το Εθνικό Γραφείο Ελέγχου ήταν επικριτικό για το ότι δεν χρησιμοποιήθηκαν πιστωτικοί έλεγχοι στο Πρόγραμμα Δανείου Αναπήδησης – ως αποτέλεσμα, οι μη βιώσιμες επιχειρήσεις είχαν πρόσβαση στα δάνεια. Είχε προβλεφθεί τότε ότι θα μπορούσαν να χαθούν έως και 26 δισεκατομμύρια λίρες από απάτη.

Το Σχέδιο Δανείου Bounce Back εισήχθη πολύ γρήγορα για να εφαρμοστεί μια στρατηγική πρόληψης της απάτης, δίνοντας ένα παράθυρο όπου οι δόλιες αξιώσεις δεν θα παρακολουθούνταν.

Οι τράπεζες αναμενόταν να χρησιμοποιήσουν τις δικές τους εξουσίες επιβολής για να παρακολουθούν τις αιτήσεις και να κλείσουν εκείνες τις επιχειρήσεις που υποπτεύονταν για απάτη. Μόλις τον Σεπτέμβριο του 2020 οι τράπεζες άρχισαν να αντιμετωπίζουν τις εκκρεμότητες. Γνωρίζουμε ότι δεσμεύτηκαν 150.000 μη επιλέξιμες αξιώσεις.

Λόρδος Άγκνιου, (Στην παραπάνω φωτογραφία) Ο πρώην υπουργός καταπολέμησης της απάτης της κυβέρνησης, είπε ότι πολλές τράπεζες δεν έκαναν ενδελεχείς ελέγχους στους δανειολήπτες πριν χορηγήσουν δάνεια μέσω του συστήματος, υποστηρίζοντας ότι η Starling Bank ήταν «μια από τις χειρότερες». Ο Starling αρνήθηκε κατηγορηματικά τον ισχυρισμό.

Jeremy Asher, Σύμβουλος Ρυθμιστικών Δικηγόρων, Σέτφορντς εξηγεί πώς κυνηγούνται αυτές οι δόλιες υποθέσεις και τι συμβαίνει με τους δράστες;

Μια σειρά από διαφορετικές ενέργειες επιβολής λαμβάνει χώρα τώρα:

Πρώτον, οι τράπεζες εντοπίζουν ύποπτες εφαρμογές και χρησιμοποιούν παραδοσιακά μέτρα κατά της απάτης, όπως δείκτες Cifas μετά την έκδοση ειδοποιήσεων αθέτησης, το κλείσιμο και το πάγωμα λογαριασμών – αυτοί οι δείκτες εμποδίζουν την πρόσβαση σε πιστωτικές και τραπεζικές διευκολύνσεις για 6 χρόνια. Η αμφισβήτηση τέτοιων αποφάσεων είναι ένας δύσκολος, τεχνικός και εξειδικευμένος τομέας δικαίου. Όπου εκδίδονται ειδοποιήσεις αθέτησης, τα σχέδια αποπληρωμής αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης με τις τράπεζες.

Η Υπηρεσία Αφερεγγυότητας λαμβάνει τις περιπτώσεις όπου είναι προφανές ότι οι επιχειρήσεις έχουν εκκαθαριστεί. Το Companies House αρνείται τώρα να επιτρέψει αιτήσεις από εταιρείες που επιθυμούν να διαγραφούν από το μητρώο που είχαν προηγουμένως υποβάλει επιτυχώς αίτηση για Δάνεια Επιστροφής.

Η Εθνική Υπηρεσία Ερευνών διερευνά τώρα ενεργά υποθέσεις που της κοινοποιήθηκαν από το BEIS όπου έχουν επισημανθεί δόλιες αιτήσεις και συνεργάζεται με το CPS για την άσκηση ποινικών διώξεων.

Στις πιο σοβαρές περιπτώσεις, ο νόμος περί προϊόντων εγκλήματος θα χρησιμοποιηθεί για την έκδοση διαταγών δήμευσης για την ανάκτηση των κεφαλαίων μετά από επιτυχείς ποινικές διώξεις.